Thông cáo của NHNNVN nêu rõ: gần đây trên thị trường xuất hiện hình thức kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng với mức lãi suất rất cao, thu hút một bộ phận dân cư tham gia. Thực chất đây là hoạt động vi phạm các quy định pháp luật hiện hành về quản lý ngoại hối, đồng thời hết sức rủi ro và thường dẫn đến thiệt hại lớn về kinh tế cho những người tham gia.
Theo nguồn tin từ NHNNVN: đứng ra tổ chức hình thức kinh doanh này thường là các công ty chỉ có chức năng tư vấn, môi giới, có trụ sở hoạt động tại Việt Nam, hay đơn thuần chỉ là một thành viên không có trụ sở, lập website để kêu gọi đầu tư qua mạng. Người tham gia phải nộp một khoản tiền khá lớn, khoảng 5.000 USD trở lên, tương đương 5-10% giá trị giao dịch, nộp trực tiếp bằng ngoại tệ hoặc chuyển khoản qua ngân hàng. Mức lãi suất rất cao so với thị trường, khoảng từ 5 đến 20%/tháng, là yếu tố hấp dẫn nhất đối với người tham gia. Ngoài ra, sau khi nộp khoản ký quỹ ban đầu, người tham gia được cung cấp một tài khoản để kiểm tra giao dịch thông qua internet, đồng thời có thể theo dõi thông tin biến động của giá vàng, USD để thấy mức lãi, lỗ thực tế. Để tạo thêm lòng tin cho người tham gia, trong thời gian đầu, một số người đã được nhận những khoản tiền lãi như đã hứa hẹn (thực chất là tiền của nhà đầu tư mới trích chuyển vào lãi của nhà đầu tư cũ).
Theo quy định hiện hành về quản lý ngoại hối, chỉ các đơn vị được NHNNVN cho phép mới được tiến hành hoạt động kinh doanh ngoại tệ. Do đó, các hoạt động trên, bao gồm cả việc tổ chức và môi giới giao dịch đều là các hành vi vi phạm pháp luật.
NHNNVN khuyến cáo người dân không tham gia các hình thức kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng để tránh những thiệt hại về kinh tế có thể xảy ra cho bản thân, đồng thời hỗ trợ các cơ quan quản lý nhà nước trong việc phát hiện các hành vi tổ chức và tham gia hình thức kinh doanh trên để xử lý nghiêm theo quy định hiện hành của pháp luật.
H.LY